Русскому Центробанку

[kubkaramazoff]

Доходят ли каким-то образом материалы KubKaramazoff до умов в ЦБ и Минфине РФ или нет, не суть. Факт, что публикации предшествовали мерам, предпринятым ЦБ - об этом и дальнейших необходимых мерах:

1. Стопроцентные гарантии по вкладам в национальной валюте.
2. Валютный туннель для БРИКС.
3. Кредитование по налоговой нагрузке.


1. 100%-е гарантии по вкладам в национальной валюте.

Системные банки, как их раньше называли, а теперь - слишком больших, чтобы умереть "Too Big to Fail" придётся вытягивать в любом случае. В 2008-2010 г.г. Центробанк был вынужден выдать комбанкам беззалоговые кредиты, сейчас - кредиты под залог нерыночных активов... Поэтому скрывать безысходность возврата средств клиентам во избежание дефолта системных банков особого смысла нет.

Несистемные (карманные) банки - можно не давать гарантии по их обязательствам. Но это как запретить предпринимательскую инициативу. Потребуется индивидуальный подход.

Я часто использую выражение "банкир-пролетарий" - из-за втягивания ростовщической системой людей не в теме. Иногда такие люди становятся "паровозами" - на криминальном жаргоне - лицо, берущее вину на себя. Оливер Стоун в "Уолл-стрит-2" снял сцену, достойную реализма - выбор паровоза - защищаясь, жертва упрекает собрание, что у всех такой же дутый баланс... А Кёртис Хенсон в "Too Big to Fail" ("Крах неприемлем: спасая Уолл-стрит") - фильм, заявлен как реально-документальный - неоднократно озвучил ключевое: тогдашнего минфина Полсона упорно раскручивали на выдачу гарантий.

В итоге, в США была объявлена программа стопроцентного гарантирования вкладов FDIC (аналог Агентства по страхованию вкладов), которая действовала три года - 2010-2012 г.г., см. Коллизия с правительственными гарантиями США - октябрь 2012.

Так вот главное о гарантиях... Самое главное:
Объявить 100%-е гарантии по вкладам исключительно по рублёвым вкладам.

В условиях перманентной финансово-экономической осады, которую аз спрогнозировал полгода назад именно на осень 2014:
""
Так вот вопрос, присутствует ли сейчас риск гиперинфляции, чтобы во её избежание вновь жертвовать головами типа Леман бразерс - входить в очередной дефляционный виток и прижимать Россию? Мне кажется, риск гипера проявится только к осени - по достижении денежной базы США 4,5 трлн долл.
Санкции? А дефляция? А низкая нефть? - март 2014.

Стопроцентная гарантия по рублёвым вкладам может оказаться Deus ex machina, гасящим "инвестиционную, банковскую и валютную панику" - перечень недавно озвучен С. Глазьевым.

Причины осады и низкой нефти не в Крыму, как все думают... Причина в острой необходимости перехода в дефляцию во избежание смертельной гиперинфляции, см. Харибда Феду - сентябрь 2014. А украинский кризис - лишь поверхностная часть защитной программы. И не исключено, что паровозом, эдаким гигантским Леман Бразерс рассматривается вся Россия. См. Станцует ли Россия аргентинское танго? Хоровод. - август 2014.


2. Валютный туннель для БРИКС.

В статье Оперативная программа обороны БРИКС в валютной войне (август 2013) речь шла о необходимости неограниченных (или больших - в экв. около 200 млрд долл) свопах между странами БРИКС с выработкой общей политики в отношении резервных валют картеля ЦБ-6 (центробанки США, Англии, Еврозоны, Швейцарии, Канады и Японии) - см. Согласованная эмиссия резервных валют. Хронология. Благодаря согласованной эмиссии, в т.ч. установлению неофициальных коридоров между резервными валютами, Западу удалось избежать панического метания капитала.

Ограниченные свопы открываются китайским центробанком второй год, в том числе внутри БРИКС. Недавнее сообщение о свопе рубль-юань в эквиваленте 24,5 млрд долл - первое... Если между Россией и Китаем не выработан алгоритмический коридор, то этот своп рискует быть последним. Нужен именно гибкий алгоритм-коридор, а не просто коридор как тот, что о его коррекции вверх объявляет чуть ли не ежедневно ЦБ РФ... Чтобы не кончался стенкой. Другими словами, это должен быть скрытый Валютный тоннель центробанков БРИКС. Алгоритм? Характеристики тоннеля? Вырабатывать и помнить, что картель ЦБ-6 ничего о коридорах официально не заявлял и не заявит.


3. Кредитование по налоговой нагрузке.
Кредитовать именно реально работающие предприятия, а не фиктивные балансы.

Предыстория, обоснование:
Налоговая нагрузка как демпфер экономического кризиса - июль 2010.
Банк России: кредитовать по фактической налоговой нагрузке - июль 2012

- по ссылкам, как теперь понимаю, малопонятные установки. Кто-нибудь слышал, что процент по кредиту может быть ниже против уплаченных налогов - налоговой нагрузки? Вряд ли. Поэтому следует...

Комбанки на основании уже имеющихся пониженных требований к резервам в отношении кредитов заёмщикам с высокой налоговой нагрузкой, должны объявить о конкретной скидке на процент по кредиту. Корпоративные клиенты комбанков должны быть информированы, насколько дешевле будет кредит при более высокой налоговой нагрузке. Разумеется, что градация должна быть существенна - в десятые доли от существующих ставок.

4. Уверен, что если к власти в Центробанке и Минфине придут их сегодняшние относительно справедливые критики, то в лучшем случае ничего не изменится, а в худшем - система завалится на бок. Ревнивые кроты тихо саботируют реформы и никто не поймёт как они это сделали. Причина в том, что центральный генератор долга не ведёт учёт добавленного долга. Без знания скорости и объемов входных и выходных долговых потоков за период времени, в общем и по отраслям, невозможно объективно судить о состоянии экономической системы - см. доклад Добавленный долг в уравнении обмена. Невозможна и объективная критика. Поэтому теперешнее таргетирование инфляции - результат гадания на кофейной гуще. Как в ЦБ РФ, так и в самой ФРС США.

Comments

[krivye-ru4ki.livejournal.com]

> Объявить 100%-е гарантии по вкладам исключительно по рублёвым вкладам.

Так все же сразу ринутся вынимать валюту с депозитов, либо перегонять её в иностранные банки? Валюты и так не хватает, так надо ещё и усилить нехватку? Как говорят, вали до кучи :)

[ctrl-points.livejournal.com]

Кому валюты не хватает?
ЗВР еще есть. Баланс положительный

[kubkaramazoff.livejournal.com]

1. Опасения дефолта банка как раз способствуют снятию нала и валютной конвертации - то есть спрос на валюту растёт. А гарантия по рублям снизит спрос на валюту.

2. Лимитированные гарантии по валютным вкладам останутся.

[kuda-morgalo.livejournal.com]

Стопроцентная гарантия по рублёвым вкладам хороша, когда население верит в рубль. А так что толку с этой гарантии, если рубль находится под воздействием манипулятивной курсовой политики.

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Недоверие к банкам и соответ. изъятие вкладов увеличивает предложение рубля и спрос на валюту. Рублёвая гарантия устранит этот фактор.

[holodilshik.livejournal.com]

Статья интересная, но ваш прогноз по Шотландии не сбылся, а тут вроде как рассматривается ситуация, что банковская система России пуститься под откос. Только как это поможет западным друзьям выйти из гиперифляции в пользу дефляции. Распад СССР - там было понятно. Кризис в России то им такой пользы не даст.
По поводу вкладов- тоже не вижу смысла. Их в основном все дробят до 700 тысяч. А то что больше, там зачастую есть инсайды в случае близких проблем.
Толку от гарантии, если курс могут слить.

[ray-idaho.livejournal.com]

Дробить до 700 тыс. не так уж легко, если суммы покрупнее, некоторые пытаются доверять определенным крупным банкам

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Спасибо :)

/// но ваш прогноз по Шотландии не сбылся

Цитата оттуда:
"Если даже не появится самостийный шотландский фунт, то однозначно - схема временной эвакуации будет подобна описанной."
http://kubkaramazoff.livejournal.com/181305.html


/// что банковская система России пуститься под откос.

- по внутренним платежам не должна. Центробанк заливает ликвидностью:
"Центробанк был вынужден выдать комбанкам беззалоговые кредиты, сейчас - кредиты под залог нерыночных активов..."

А вот паника ведёт к перекосу системы... Её-то и можно избежать, как сделал мистер Полсон в 2010-м.

По внешним обязательствам - отдельный разговор, например мнение проф. Катасонова:
http://kubkaramazoff.livejournal.com/191757.html


/// По поводу вкладов- тоже не вижу смысла. Их в основном все дробят до 700 тысяч. А то что больше, там зачастую есть инсайды в случае близких проблем.

- Вас послушать, так паники не бывает и никто не влетает :)

/// Толку от гарантии, если курс могут слить.

- паника провоцирует дополнительный спрос на валюту. См. перечень паник по Глазьеву:
"инвестиционную, банковскую и валютную панику"
- это разные виды паник, влекущие одну за другой и складывающиеся в итоге в одну большую волну.

Не сбылся

[archibaldfigly.livejournal.com]

Амеры не позволят кому-либо кроме них самих менять финансовую систему с глобальными последствиями. Возможно, сработала именно эта причина. При всей вхожести шотландцев в золотой миллиард.

По этой же причине, по швейцарскому референдуму будет "нет". При всей вхожести швейцарцев в золотой миллиард.

[ctrl-points.livejournal.com]

///Без знания скорости и объемов входных и выходных долговых потоков за период времени///

А провести мониторинг долговых потоков эксперты ЦБ не смогут, ежели их озадачить?

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Теоретически могут. Нужно взять оборотно-сальдовые ведомости всех банков и сгруппировать в них отдельно деньги и долги, входные и выходные.
Но это будет только финсектор. Тоже самое и по реалсектору - там ведь тоже идут долговые потоки и так же влияют на цены и наоборот, цены влияют на спрос в деньгах и долгах.

На практике эксперты не смогут вычленить дутые долговые потоки, которые накачиваются в результате инсайдерских сделок. Поэтому такие данные в финсекторе будут с большой погрешностью. А погрешность можно ликвидировать посредством НДД - налога на доб.долг: для прокачки дутых потоков инсайдерам понадобится делать платёж в бюджет.

[ardelfi.livejournal.com]

> в острой необходимости перехода в дефляцию во избежание смертельной гиперинфляции

Попадают же все рынки (фондовые, товарные, недвижимость) и привязанные к ним деривативы и правительства. Товарные имеют минимальные пороги, ниже которых производство и торговля моментально прекращаются. Цикл производства нередко занимает месяцы и годы -- кредиты брались по старым ценам (дешёвые деньги), а отдавать по новым (более дорогие деньги) при упавшей цене на товар. Недвижимость в ипотеке выплачивается по старым ценам (высоким), а стоит по новым (низким) -- все оказываются underwater и банки снова получают неликвид, который продаётся по любой цене и ещё больше сбивает цену. К тому же всё это взаимосвязано и любая часть потянет вниз все остальные. Некуда бежать -- дефляционный монетарный коллапс история ещё не знает (или знает?), коллапс всегда девальвационный.

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Сцилла (дефляция) и Харибда (гиперинфляция).
Чудовище Сцилла поедает только часть экипажа, а водоворот Харибды погубит всех.

[bantaputu.livejournal.com]

Подумалось не в тему: проекты социальных государств бывают ограниченно успешными вследствие заложенного в них по определению перепроизводства политического долга перед населением.

По теме: народ сейчас скупает валюту и контракты заключает в валюте - если имеет возможность отложить оборотные средства в валюту. Что не очень часто бывает, конечно, но бывает (с госконтрактами, например). Паники в отношении способности российских банков выполнять свои обязательства я не наблюдаю. А вот с кредитами нужно что-то делать. Нынешняя стоимость покупки рублей неприемлема, и если таковая просуществует ещё полгода, мы получим очень серьёзное замедление уже по этой причине.

Искусственный рост курса доллара как контрманёвр против риска гиперинфляции - да, это вполне может быть, и даже очень вероятно. Ненадолго же хватило поддерживающего эффекта от слияния валют.

Забавно, что все говорят о падении цен на нефть, но никто не замечает того же самого про остальные коммоды. А ведь тренд на нефть золото, алюминий, никель, медь, палладий и т. д. почти идентичен. Достаточно взглянуть на графики коммодов, чтобы увидеть, что дело не в Саудовской Аравии и уж точно не в Крыме, а в организованной дефляции по доллару.

При дефляции завсегда сыпятся должники. Интересно, что США думают в этом отношении насчёт самих себя?

Против "шестиглавой валюты" нужно создавать "пятиглавую", это выглядит естественным ответом - и необходимым ответом, хотя бы из-за эффекта массы. Мелкие не выплывут просто потому, что мелкие.

Кредиты за налоги? Хм. "Дешёвый кредит крупным налогоплательщикам". Это может быть политическим слоганом десятилетия, между прочим. Правда, не знаю, как увязать эту тему с антимонопольной борьбой и с негосударственным статусом банков.

[bantaputu.livejournal.com]

Вообще, если увязать стоимость кредита с фактическими налоговыми выплатами на одного работника... Это долгожданная гениальная идея по теме "Как поддержать легальные предприятия с высокой производительностью труда?", или я чего-то не понимаю? :)

[salome-lou.livejournal.com]

О! Вас-то мне и надо!

Просто перепишу сюда пост из фб

Сижу я на круглом столе по национальной платежной системе. Сидят умные люди, общаются на птичьем языке и я не понимаю ни-чи-во, кроме того, что если 1 ноября не будет подписан новый закон о нпс, мы все умрем. А собственно что тогда случится?

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Случатся фальшивые авизо ))

Ничего не случится - если РФ не отключат от международных систем. Если отключат, то без НПС два-три месяца будет грандиозный бардак.

[dgies.livejournal.com]

Давно хотел вас спросить. Вот по мэйнстримовской якобы конспирологии в сознание озабоченных намеренно и надежно вбиты реперные точки. Ну, галопом, Джон Ло, серебряный стандарт, создание ФРС, первый дефолт США, Бреттон-Вудс, де-Голлевские штучки, второй дефолт США, Плаза... и до Лемана и далее.
А вот по ДД - есть ли такие точки, видите ли вы их? Не в смысле "якобы", а действительно поворотные моменты практики в этом плане? Если есть возможность, в двух словах, или ткните носом, где лежит, плз.

Реперные точки в истории Добавленного Долга

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Спасибо, очень интересный вопрос... Субъективно для меня точки примерно такие:

Средневековье и ранее. Двойная запись в бухучёте: проводки поставок и оплаты через долговые счёта "дебеторы/кредиторы" и "расчёты с контрагентами" - поставщики/покупатели. Не знаю, когда именно это появилось. Кмк, очень давно - в средневековье или ещё раньше. Надо пытать знатоков истории бухучёта.

XVIII век. Mehrwertsteuer - НДС в Саксонии (?)

XIX век. Рассуждения Маркса о прибавочной стоимости и непонимание (или забалтывание) прибавочного/добавленного долга. Фундаментальная ошибка в определении ссудного капитала: подмена ростовщической формулы деньги-долг-деньги' торговой формулой деньги-товар-деньги'.

1911 г. Исправление Фишером уравнения обмена. Структурирование трёх базовых видов ценностей, находящихся во взаимном обмене: деньги, депозиты и товары-работы.

1919 г. Сименс предлагает НДС в послевоенной Германии.

1954-1957 г.г. Внедрение НДС во Франции. Формализация в бухучёте.

Конец XX века. Начисление НДС не по кассовому методу, а по методу начисления - по первому событию. Когда на предоплату начисляется НДС и на возврат предоплаты - с обратным знаком. Это сделало очевидным существование ДД в реалсекторе под маской ДС и позволило спроецировать на финсектор: кредит-возврат кредита. От этой точки я и начал копать во все стороны.
XXI век. Замалчивание исправленного уравнения и буквальное затирание выражения revised equation of exchange в книге Фишера "Покупательная способность денег" в современных электронных библиотеках.

После 2011г. - труды меня любимого :)
II. Добавленный долг и НДД.
I. Пропащая буква экономических теорий.
III. Динамический баланс. - эта часть в работе.

касательно формулы Фишера.

[Пётр Кириченко (from livejournal.com)]

-------------------------------------------------
коментарий на авнтюре http://glav.su/forum/3-economics/8-world-economic-crisis/message/last/#last

Ну давайте посмотрим для начала на базовые принципы.
Я перечитал статьи автора касательно формулы Фишера. Он абсолютно правильно подозревает, что с ней что-то не так, и не безосновательно. Пытается понять, и двигается в правильном направлении, но суть остается по прежнему не раскрытой. Честно говоря поднадоела эта ситуация, когда даже в обсуждении ораторы задают старый сакральный вопрос, а что же такое деньги?и так и не дают на него ответ.
Попробую в силу своей лени, ответить на некоторые простые по сути вопросы, которые только кажутся сложными.

Начнем с определения, а что же такое деньги? Я уже когда-то его здесь давал, но не увидел реакции. Ни какой. Итак, повторю:
«Деньги - это единая мера стоимости обмена обязательствами и долгами».
Определение отражает суть, но ни в коем случае не форму. В качестве формы могут выступать – золото или другие товары, обязательства, монеты и банкноты.
Если говорят, что долг это деньги – это не верно. Деньги МОГУТ иметь в качестве формы долг но это не обязательно, см. определение.

Теперь далее. Кроме денег (M[oney]) и долгов/обязательств (D[ebt]), есть еще понятие субъекта (S[ubject]) и активов (материальных и нематериальных) (A[sset]).

Идем далее.
Возьмем некоторое начальное (t0 – условная мгновенная точка отсчета) состояние системы.
В этот момент времени t0, имеем некое кол-во субъектов S(i)(t0), каждый из которых владеет неким кол-вом активов A(i)(t0), обязательств D+(i)(t0) и долгов D-(i)(t0), деньгами M(i)(0). Где i – номер уникального субъекта. Точно таким же образом всю систему можно представить в любой другой момент времени t1.

Что происходит с активами? Они изменяют свои свойства во времени – разрушаются или видоизменяются в результате старения, выходят из строя и т.д.
Что происходит с деньгами? Изменяется их кол-во (эмиссия, утеря и т.п.), и удельная ЕМС.
Что происходит с субъектами? Изменяется их состав, у них меняется кол-во активов, обязательств, денег.

Собственно интересует процесс перехода из состояния 0 в состояние 1.
Здесь: http://kubkaramazoff.livejournal.com/138207.html
У автора есть замечательная таблица, в которой он определяет достаточный перечень из 6 возможных операций, изменяющих состояние системы. Можно еще дополнить некоторыми вещами, как-то появление актива из «ниоткуда», например, выросший лес, но это не важно.

Попробую написать полную формулу перехода из состояния 0 в 1:
T1 = T0 + dT
Где dT включает в себя dS, dA, dD:
T1 = T0 + dS/dt + dA/dt + dD/dt + dM/dt

А теперь, давайте посмотрим на саму формулу Фишера и попытки привести ее к некому удобоваримому виду. Почему не получается? Ответ прост, в формуле отсутствует начальное и конечное состояние системы. Более того, эту формулу надо писать в производных!

Сама скорость обращения денег может быть выражена как:
Vm(t) = S/t1/t0 (dD(s)/dt + dA(s)/dt + dM(s)/dt), где
S/t1/t0 – интеграл по времени в пределах t0 - t1
s – субъекты,
dM(s) - кол-во денег, которые участвуют в изменении состояния денег (обмен валют, эмиссия и пр.),
dD(s) – кол-во денег, которые участвуют в изменении состояния обязательств,
dA(s) – кол-во денег, которые участвуют в изменении состояния активов.

После интегрирования действительно может получиться в одном из кусков формула Фишера, но не более.

Re: касательно формулы Фишера.

[Пётр Кириченко (from livejournal.com)]

----------------------------------------------------
на сей момент ссылка на коммент тут
http://glav.su/forum/3-economics/8-world-economic-crisis/offset/82920/

Крупное месторождение золота

[kvmv (from livejournal.com)]

Добрый день. В интернете начала появляться информация на крупное месторождение золота.
http://artemdragunov.livejournal.com/
Это похоже готовят для Швейцарии.
И вопрос......опишите свое мнение, как быть с рублем в наше время,в чем хранить, стоит ли выходить из $, на Ваш взгляд...то есть Ваше мнение о статьях chipstone которые Вы тоже читаете.
С уважением В.

Re: Крупное месторождение золота

[kubkaramazoff.livejournal.com]

/// В интернете начала появляться информация на крупное месторождение золота.

- в жж у сновидящего? :) Конкретней нет ссылок?

Из доллара выходить? куда? в рубль? Ну, Вы поняли :)

Доллар грохнется неожиданно для всех и никто это не сможет предсказать. Подробнее см. "О вероятности денежной реформы на Западе". А пока на доллар начинаем дружно молиться.

Индикаторы-предвестники

[kvmv (from livejournal.com)]

Добрый вечер! Прочитал Вашу статью. Спасибо.
В согласованной эмиссии участвуют $+Евро+$Канады+франк Швейцарии+Фунт.
Есть ли какие-нибудь индикаторы-предвестники денежной реформы Запада?
Получаеться,что на фоне денежной реформы Запада, будет реформирован также и юань в +/- в зависимости от величины золотого запаса.
Можно ли франк (даже если будет не удачным референдум)считать более надежной валютой(в сравнении с другими валютами Запада), ведь во все войны и катаклизмы Швейцария была тихой гаванью и франк был всегда надежен? Что может повлиять на надежность франка? Только долги... а есть ли долги у франка и какие в сравнении с $ и Евро в которые вливались триллионы за одну ночь?

С уважением В.

Инвестпозиция Швейцарии и перспективы франка

[kubkaramazoff.livejournal.com]

У валют долгов нет :) Долги есть у их эмитентов.

Инвестпозиция Швейцарии в 2012:
Активы = 3577,1 млрд франков
Пассивы = 2699,6
Чистая инвестпозиция = 877,6 млрд франков.

http://www.snb.ch/en/mmr/reference/iip_2012/source/iip_2012.en.pdf

В принципе, франк достоин быть валютой-убежищем... Но однозначно не могу судить, так как не нашёл данных о валютной структуре этих активов-пассивов. То есть, сколько именно из указанных выше долгов номинировано именно во франке. Туда входят долги в прочих валютах, а так же в золоте. Поэтому я с таким интересом дожидаюсь референдума по франку - интересен не только его результат, но реакция из-за океана, которая будет ему предшествовать и последует после.

Думаю, если франк выпустят в частичный золотой стандарт, то именно намеренно, а не потому что гном-патриоты так решили.

Насчет энерговалюты

[pytyev.livejournal.com]

У меня вопрос к вам:

Экспериментальный факт — «курс барреля» по рублю находится в «коридоре». Как думаете, это «объективная реальность» или «продукт непротивления сторон»?

Или в духе Владимира Семеныча: это «тоннель» или «коридор»?

Re: Насчет энерговалюты

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Объективная реальность потому, что нет учёта и налогообложения в том числе:
- внутренних долговых потоков в ин.валюте
- внутренних валютообменных операций.

В итоге коридор и стенка в конце.

Если помните, я неоднократно говорил, что не имеет значения денежный стандарт (золото, киловатты, баррели, бозоны Хиггса), если не формализован в учёте Доб.долг.

Как вам

[pytyev.livejournal.com]

Новость про трюль евров?

Re: Как вам

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Не удивлен. См. "Харибда Феду", п.п.5-7.

Мониторим тут:

https://www.ecb.europa.eu/mopo/implement/omo/html/index.en.html

Таблицы
Non-EURO operations
&
EURO outright operations

- если заметите изменения раньше - маякните, плиз.

Переходный период-индикаторы предвестники есть ?

[kvmv (from livejournal.com)]

Добрый вечер. Как будто начинаеться реальный переходный период.
http://serfilatov.livejournal.com/1930937.html
Сколько времени потребуется до часа Х? и начала выхода из $?
С уважением В.

Re: Переходный период-индикаторы предвестники есть ?

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Это знает только тот, у кого в руках кнопка выкл/вкл старых-новых валют. Я пока не вижу других ориентиров, кроме марта 2016 - тогда планировался ш.фунт. Ещё посмотрим на результат референдума в Швейцарии... Ещё следим за Гонконгом и отношениями КНР-РФ.

Золотая форвардная ставка GOFO самая негативная с 2001 год

[archibaldfigly.livejournal.com]

Вести с Goldenfront:
http://www.goldenfront.ru/articles/view/hudshij-deficit-fizicheskogo-zolota-za-bolee-chem-10-let-zolotaya-forvardnaya-stavka-gofo-samaya-negativnaya-s-2001-goda

Отрицательные ставки сразу по 1, 2, 3, 6 -месячным займам в рамках свопов на доллары сша. Такого не было ни в 1999, ни в 2001, ни в 2008 годах.

Что плохо для ФРС - плохо для мира

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Плохо для ФРС :(
Что плохо для ФРС - плохо для мира.

Бюрократы ЕЦБ тормозят - не понизили требования к залогам. Если не наклонят ЕЦБ, ФРСу придётся возобновить печать. Спираль сжимается быстрее, чем думалось.
____________
Ещё утром отвечал коллегам, что время Ч лежит около марта 2016...

Возможно, объявился адресат ваших посланий

[pytyev.livejournal.com]

В середине лета прошлого года по инициативе ЦБ было создано Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агенство.

Отдельное спасибо программисту и верстальщику, которые сумели сделать всё, чтобы сделать использование сайта максимально неудобным.

За неделю до наступления 2016 на сайте опубликовали проекты некоторых документов с целью получить комментарии (по сути, опубликовали Request For Comments, RFC) инвесторов и других участников рынка, планирующих прибегать к услугам Агенства. Предваряя публикацию этих RFC, на сайте публиковались анонсы. Анонсы, в отличие от самих RFC, доступны без регистрации. Регистрация даёт возможность скачать RFC.

Тут ещё важно упомянуть, что международные рейтинговые агенства, возможно, уберут своих дочек из РФ. Кроме того, приоритетными для национальных проектов в любом случае будут считаться рейтинги национальных агенств.

Я зарегистрировался на их сайте. Если по каким-либо причинам вам неудобно это делать, но содержимое документов вам интересно — дайте знать.

Надеюсь, Агенству может быть полезно понятие о Добавленном долге. На тот случай, если решите что-то опубликовать «для них», полагаю разумным использовать соответствующие теги: АКРА, acra, ratings, итд.

Re:

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Думается, адресаты моих посланий сами сюда приходят. Как Вы.

Три года назад один пенсионер-изобретатель СССР, который малость просёк мои труды, даже официально ВВП писал со ссылками на ДД.


О другом:(

Два года, как блог того пенсионера "замолк" - понимаю, его не стало...

На данный момент рублёвыми гарантиями являются ОФЗ

[pytyev.livejournal.com]

По сути, это те же ГКО, только… лучше называются по-другому.

С их помощью, если я правильно понимаю, докапитализируют проблемные банки.

Гений ОФЗ

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Да. ГКО=ОФЗ учитываются центробанком при расчёте резервов и пр.нормативов так же, как и деньги на корсчётах комбанков.
________

В том виде, как осенью-2015 озвучивал Силуанов, у ОФЗ есть маленький "гений". Я решил тогда промолчать, чтобы ненароком не сорвать то, что в Минфине может и сами не понимают. Это серьёзно и может изменить систему. Жду, как опубликуют офиц.правила - тогда опишу гений без кавычек.

Кредитование по налоговой нагрузке

[pytyev.livejournal.com]

А инвестиционный налоговый кредит (особенно в зонах территориального развития, где предприятиям на 10 лет обнуляют ставку) это не оно?

Re: Кредитование по налоговой нагрузке

[kubkaramazoff.livejournal.com]

типа того. Но все эти льготы непрозрачны. А налоговая нагрузка прозрачна.

[tslongin.livejournal.com]

Забрал в избранное, дабы поработать по ссылкам и обмыслить.
Навскидку сейчас могу только посетовать:"Нет пророка в своём отечестве".
Излишне зависимы от внешнего управления и объективно и, увы, субъективно.

[kubkaramazoff.livejournal.com]

Спасибо.